НБУ просит полицию расследовать деятельность фирмы Роялстендард

Компания Royal Standard, которая предлагает гражданам Украины депозиты на нерыночных условиях, не имеет статуса финансового учреждения и лицензий украинских регуляторов. Об этом Национальный банк Украины (НБУ) сообщает у себя в Facebook.

"Напомним, что Национальный банк не предоставляет лицензий на привлечение депозитов или кредитование структурам, которые не имеют статуса банка. В то же время компания не получала таких лицензий и от других регуляторов финансового сектора - Нацкомфинуслуг и НКЦБФР. Более того, Роялстендард вообще не имеет статуса финансового учреждения. То есть компания по закону не может привлекать депозиты и выдавать кредиты", - подчеркивает НБУ.

Регулятору стало известно, что эта фирма обещает вкладчикам проценты по депозитам гораздо выше банковских (24-33% годовых в гривнях и 18-22% в долларах). Деньги предлагается вносить наличными в офисе или перечислять на их банковский счет. Проценты Royal Standard обещает выплачивать на банковскую карточку, реквизиты которой указываются в договоре.

В качестве гарантии такого "депозита" со вкладчиком заключается договор залога прав на движимое или недвижимое имущество, по которому вкладчику передается залог на имущество стоимостью якобы больше стоимости депозита, указывает НБУ. Людям объясняют, что, кроме приема депозитов компания, также предоставляет кредиты под залог имущества - именно права на это имущество и передаются вкладчикам в качестве гарантии вклада. Рыночная стоимость и вообще наличие такого имущества вызывает сомнения, отмечает регулятор.

НБУ обратился в правоохранительные органы с просьбой расследовать деятельность Роялстендард.

Сама компания в комментарии LIGA.net заявила следующее: "В первоисточнике Роялстендард не названы мошенниками и не сказано, что их деятельность является незаконной, а также не указано, что она привлекает вклады. Действительно, у компании нет таковых лицензий. Однако ее деятельность полностью находится в правовом поле Украины. РоялСтендард обеспечивает сопровождение сделок по P2P-займам, сделкам, по которым одно физическое лицо дает деньги в долг другому физическому лицу под залог (данные сделки не являются запрещенными в Украине), и содействует выполнению обязательств всеми сторонами процесса. Дополнительно РоялСтендард на заказ предоставляет информацию о разнообразных вариантах кредитов и депозитов в финансовых учреждениях и банках Украины".