НБУ незадоволений відсотками за депозитами у найбільших банках
Національний банк вважає занадто низькими ставки за депозитами у найбільших банках і стимулюватиме їхнє підвищення. Про це йдеться на сайті регулятора.
"Ставки за строковими гривневими депозитами і надалі зростають, зокрема завдяки попереднім заходам Національного банку. Банки, які найактивніше підвищували ставки впродовж останніх місяців, змогли поліпшити строкову структуру депозитної бази. Однак у найбільших банках, які, зокрема, користуються неконкурентними перевагами отримання ліквідності, гривневі ставки залишаються недостатньо привабливими для вкладників з огляду на високий рівень поточної та очікуваної інфляції", – заявив НБУ.
Як наслідок, значний обсяг грошей населення зберігається на поточних рахунках, що створює додаткові ризики для макрофінансової стабільності.
З метою мінімізації цих ризиків правління Національного банку вирішило з 7 квітня змінити відсоткові ставки за депозитними сертифікатами.
Депозитні сертифікати НБУ — це залишковий інструмент, куди банки спрямовують гроші після виконання всіх своїх платежів, доручень, видачі кредитів, купівлі цінних паперів тощо. Тобто після завершення всіх операцій у банків можуть залишитися вільні кошти. Їх і спрямовують у депозитні сертифікати НБУ.
Зараз Нацбанк має лише один вид депсертифікатів — на один робочий день (overnight) під 23%.
З 7 квітня їх буде два: overnight під 20% і тримісячні депсертифікати під фіксовану ставку на рівні облікової ставки (зараз – 25%).
Можливості банків розміщувати кошти в більш дохідних депсертифікатах будуть залежати від обсягів сформованих ними портфелів гривневих депозитів населення з початковим терміном розміщення від трьох місяців, а також від успішності нарощення таких портфелів
Національний банк планує використовувати цей інструмент щонайменше протягом року.
Крім того, ухвалено рішення, що з 11 травня 2023 року пільгові нормативи формування банками обов’язкових резервів за строковими коштами на рахунках фізичних осіб у національній (0%) та іноземній валютах (10%) поширюватимуться лише на депозити з початковим строком від трьох місяців.
"Запроваджені заходи <...> сприятимуть зростанню процентних ставок за строковими депозитами, розвитку культури заощаджень у гривні, пожвавленню активності банків на міжбанківському ринку, посиленню статусу облікової ставки", – заявив НБУ.
Після нормалізації фінансової системи та економіки Національний банк обіцяє поступово повернутися до операційного дизайну монетарної політики.
- Українські банки поступово піднімають ставки для гривневих депозитів, але вони залишаються набагато нижчими за рівень інфляції.