Утверждена новая редакция Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями. Соответствующее распоряжение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) от 24 февраля 2011 года N102. Документ еще не вступил в силу, он начнет действовать с момента официального опубликования.

Как отмечают аналитики ЛИГА:ЗАКОН, утверждение новой редакции документа направлено на его приведение в соответствие новой редакции Закона "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма", действующей с 21 августа прошлого года.

Действие Положения распространяется на страховщиков (перестраховщиков), ломбарды и иные финучреждения, юрлиц, предоставляющих финуслуги (кроме тех, надзор за которыми осуществляется другими органами), платежные организации и членов платежных систем, являющихся небанковскими учреждениями.

Отключить рекламу

Положением устанавливаются требования Госфинуслуг относительно:

Отключить рекламу

- назначения сотрудника, ответственного за проведение финмониторинга, его прав и обязанностей, требований к квалификации такого сотрудника;
- установления правил проведения финмониторинга и разработки Программ проведения финмониторинга;
- выявления финопераций, подлежащих финмониторингу и тех, что могут быть связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма;
- идентификации и изучения клиентов (лиц), осуществляющих финоперации, хранения соответствующих документов;
- управления рисками в сфере противодействия легализации преступных доходов или финансированию терроризма;
- порядка остановки и возобновления финопераций;
- подготовки персонала учреждения с целью выявления финопераций, подлежащих финмониторингу;
- проведения внутренних проверок деятельности учреждения.