Российские миллионеры предпочитают хранить деньги не в России
Состоятельные россияне, владеющие не менее $1 млн финансовых активов (в наличных деньгах, депозитах и ценных бумагах, без учета стоимости недвижимости и бизнеса), держат в российских банках около 30% своих средств. Об этом сообщает РБК со ссылкой на исследование компании Frank RG, посвященного сегменту private banking в России.
По подсчетам компании, общий объем финансовых активов составил $455 млрд, из которых в России находятся $140 млрд, а $315 млрд - за рубежом.
Исследование проводилось с апреля по октябрь 2018 года на основе данных 11 российских банков и их подразделений private banking, специализирующихся на оказании услуг состоятельным клиентам. Речь идет о 27 тыс. человек, уточняет агентство.
На конец 2017 года Frank RG оценивала объем денежных средств, размещенных в сегменте private banking под управлением зарегистрированных в России банков, примерно в 7 трлн руб., или $112 млрд. По итогам первого полугодия 2018 года этот показатель вырос до 7,72 трлн руб., а к концу года вырастет на 22,3% в сопоставлении год к году и достигнет 8,67 трлн руб., прогнозируют в Frank RG.
При этом с учетом валютной переоценки активов реальный рост будет меньше - 15,1%, говорят эксперты, отмечая, что лишь 5% этого роста обеспечил возврат капитала из-за рубежа.
В Frank RG отмечают явную тенденцию к росту доли валюты в портфелях состоятельных россиян. "Тот факт, что три года назад курс рубля обвалился по отношению к доллару в два раза, не мог не оказать влияния на решение состоятельных россиян хранить свои сбережения в долларах", - отмечает руководитель проекта Premium & Private Banking компании Frank RG Любовь Прокопова. За последние три года наблюдений за рынком private banking доля валютных вложений в капитале состоятельных клиентов выросла с 55 до 60%, говорит эксперт. Доля валютных вложений в депозитах выше, а в инвестиционном портфеле - 55%, добавила она.
По мнению Прокоповой, для состоятельных клиентов нормально размещать средства в разных валютах и юрисдикциях в целях диверсификации. Перекос предпочтений российского клиента в пользу зарубежных банков связан не столько с проблемами отечественных банков, сколько с желанием уйти от российских рисков, отмечает она.
Те, кто опасается ужесточения санкций и того, что они так или иначе затронут их бизнес, уже начали переводить часть капитала в Россию, говорит партнер группы по управлению персоналом и налогообложению физических лиц в России и СНГ КПМГ Донат Подниек. "Что-то подобное случилось в самом начале 2018 года, когда банки фиксировали приток капитала. Если снова будет нагнетание ситуации с санкциями, мы, возможно, снова будем наблюдать такую ситуацию", - отмечает он. Однако, когда санкционная риторика стихает, деньги возвращаются обратно за рубеж - недоверие к банковской системе сохраняется, процесс оздоровления сектора не закончен и связан с прямыми рисками потери капитала, полагает эксперт. Исключением являются госбанки, но, когда санкционная риторика ужесточается и направляется против них, держать в них свои деньги состоятельным клиентам может стать неудобно для зарубежных расчетов, предполагает Подниек.
Ранее сообщалось, что несколько крупных российских компаний уже начали пробовать заключать сделки за рубежом без расчета в долларах на фоне угроз США расширить санкции против России.