Від Лагуна до Пшонки. Топ-10 схем банків-банкрутів

Фонд гарантування вкладів фізосіб продовжує підраховувати збитки від діяльності менеджменту і акціонерів банків-банкрутів. Один з перших повністю ліквідованих банків – Таврика (визнаний неплатоспроможним ще в грудні 2012 року) за п'ять років приніс Фонду від продажу активів 2,6 млрд грн. На виплату зобов'язань фінустанови за цей же період ФГВФО витратив понад 4 млрд.

У Фонді побоюються, що схожа ситуація виникне і в більшості інших ліквідованих банків. Найбільші втрати кредиторів Фонд зафіксував в Дельта Банку Миколи Лагуна – 24,5 млрд грн.

З кінця минулого року ФГВФО регулярно публікує результати внутрішніх розслідувань. LIGA.net вибрала 10 типових схем.

Дельта Банк

Власник: Микола Лагун, СЕО на момент банкрутства: Олена Попова

Фонд виплатив вкладникам Дельти 16,15 млрд грн. За даними ФГВФО, в банку підробляли документи і звітність, фальсифікували інформацію про застави (в тому числі і під рефінансу НБУ), кредитували підставні компанії.

За кордон з Дельта Банку вивели близько $ 2,5 млн.

Таврика

Власник: Сергій Цюпко, СЕО на момент банкрутства: Анатолій Дробязко


Таврика – один з перших банків, де розкрилися схеми, що стали типовими, по кредитуванню пов'язаних осіб та завищення вартості активів.

Як приклад, у Фонді призводять заставні картини, які банк оцінив в 9 млрд грн. Пізніше незалежний оцінювач визначив їх вартість в 16,3 млн грн.

СЕО банку Анатолій Дробязко в березні 2017 року отримав умовний термін за звинуваченням в "службовій недбалості".

Інтербанк

Власник: невідомий, СЕО на момент банкрутства: Євген Свиридов

Банк видав 329,7 млн грн кредитів фіктивним компаніям. Ще на 228,5 млн грн Інтербанк купив "сміттєвих" цінних паперів, вартість яких Фонд оцінив в 1 копійку.

Один з членів наглядової ради банку Сергій Мелконьянц оголошений в міжнародний розшук.

Смартбанк

Власник: ряд юросіб, а також уряду Молдови і України, СЕО на момент банкрутства: Наталія Савчук

Свої активи банк переоцінив в 38 разів – кредитний портфель оцінювався в 365,57 млн грн за балансом проти 9,7 млн грн в реальності.

Інтербанк активно видавав кредити під сумнівні застави у вигляді товарів в обороті.

ЗМІ пов'язували банк з оточенням екс-міністра МВС Віталія Захарченко.

Енергобанк

Власник: Анатолій Данилицький, СЕО на момент банкрутства: Алла Вольська

Банк активно працював з іноземними коррахунками: $ 15,7 млн зникло після операцій через коррахунок в ліхтенштейнському Bank Frick & Со.

Ліквідні застави, зокрема нерухомість, вивели з-під обтяження через іпотеку на користь підставних фізосіб.

У червні 2017 го суд засудив Аллу Вольську до трьох років позбавлення волі умовно.

Меліор Банк

Власник: Ольга Кононова, Олексій Дружинін, СЕО на момент банкрутства: Лариса Романчук

Банк збільшував капітал за рахунок кредитів, виданих пов'язаним з акціонерами компаніям. За рік перед відкликанням ліцензії Меліор видав ряду фізосіб фінансову допомогу готівкою на загальну суму 5,2 млрд грн.

Аксіома Банк

Власник: три фізособи, СЕО на момент банкрутства: Олександр Риндін


Банк видавав пільгові кредити групі з 11 компаній. Для кожної з них був відкритий кредитний ліміт на суму від 80 до 86 млн грн.

На момент введення тимчасової адміністрації ці компанії заборгували банку 600 млн грн – 97% всього кредитного портфеля.

Банк Траст

Власник: Володимир Авраменко, СЕО на момент банкрутства: Костянтин Кошеленко


Головна претензія до банку – з 2010 до 2016 року він агресивно нарощував кредитний портфель, не особливо замислюючись над платоспроможністю позичальників.

Частина кредитів отримали жителі зони АТО. Перед банкрутством банк намагався продати маловідомій фінкомпанії кредити з заставами у вигляді нерухомості.

Власник кондхолдінга АВК Авраменко купив банк у вересні 2015 року.

БГ Банк

Власник: п'ять фізосіб, СЕО на момент банкрутства: Андрій Осипенко


Банк маніпулював ОВДП – він продав невідомому покупцеві держоблігації на суму $4,7 млн за 8300 грн. Перед банкрутством БГ підписав договір про заміну позичальника за кредитом на 4,3 млн євро, після чого з-під забезпечення були виведені всі застави.

Минула назва банку – "Перший". ЗМІ пов'язували його з сином екс-генпрокурора Артемом Пшонкою.

Фінростбанк

Власник: Олександр Бондарєв, СЕО на момент банкрутства: Артем Іваничі

Фінрост також концентрувався на кредитуванні пулу юросіб – 16 компаній отримали від нього кредитів на 500 млн грн.

Серед поручителів виступав панамський офшор, який надав банку в заставу літак за $ 4,4 млн. Після банкрутства банку він безслідно зник.

Сергій Шевчук