"Дропы – это беда". НБУ таки ограничит переводы между карточками – Пышный

Национальный банк планирует финализировать окончательное решение по ограничению на P2P-переводы для физических лиц до конца недели в рамках борьбы с так называемыми дропами. Об этом сообщил глава НБУ Андрей Пышный в интервью Экономической правде.

"Я думаю, что сейчас мы финализируем окончательное решение, а на следующей неделе (речь идет о неделе с 12 по 18 августа. – Ред.) будем рассматривать его на правлении", – сказал Пышный.

Он отметил, что дропы представляют опасность не только для государственного бюджета, но и для физических лиц, ведь "отдавая свои данные, карточку, свой счет кому-то на стороне, ты несешь ответственность за все, что с этим счетом сделали".

Налоговая служба может доначислять налоги за операции, происходившие через счета граждан. Более того, физические лица могут стать соучастниками преступлений, в которых используются их счета, в частности по легализации средств, финансированию терроризма, уклонению от уплаты налогов и т.д.

"Это и есть та реальная опасность, в которую попадают граждане, сознательно передающие свои персональные данные и счета для использования в нелегальных операциях", – добавил Пышный.

Нацбанк провел несколько встреч с волонтерами, где показали, как дизайн запланированного решения позволит банкам учесть потребности волонтеров, и дали ответы на вопросы.

"То, что дропы являются бедой для государственного бюджета – это факт. Думаю, что это очень материальные суммы, которые можно направить в бюджет, если будем настойчивы и успешны в этом вопросе", – отметил Пышный.

Он добавил, что для создания дополнительных инструментов для более эффективной борьбы со схемами дропов нужны также изменения в законодательство.

ОБНОВЛЕНО в 15:54

Заместитель главы Нацбанка Дмитрий Олейник в комментарии агентству "Интерфакс-Украина" сообщил, что ориентировочно в четверг НБУ обнародует решение об ограничении карточных переводов физлиц до 100 000 грн в месяц. В эту сумму не будут включать переводы на волонтеров. 

Ограничение на количество платежей пока не предусматривается, однако будет рассматриваться в будущем.

• 8 февраля 2024 года заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова рассказала, что Нацбанк нарабатывает механизм минимизации налоговых схем, в которых используются карточные переводы или переводы наличных через терминалы самообслуживания.
• В мае стало известно, что Нацбанк готовит проект решения по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами. Планируется, что лимиты на выходные P2P-переводы могут составить 100 000 грн и 30 операций в месяц для одного счета.
• Законопроект об ограничении карточных переводов, который нарабатывается в Национальном банке, будет касаться незначительного количества операций, сказал председатель комитета Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев.