Европарламент поддержал запрет наличных расчетов на сумму свыше 10 000 евро
Европейский парламент принял пакет законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Об этом сообщили на сайте Европарламента.
Новые законопроекты предоставляют доступ к информации о бенефициарных владельцах и дают больше полномочий подразделениям финансовой разведки (ПФР) для анализа и выявления случаев отмывания денег и финансирования терроризма, а также приостановки подозрительных транзакций.
Реестры будут включать данные не менее пяти лет.
С 2029 года профессиональные футбольные клубы будут обязаны проверять личности своих клиентов, контролировать транзакции и сообщать о любых подозрительных транзакциях ПФР. Они также достигли повышенной бдительности в отношении сверхбогатых людей.
Новые законы предусматривают усиленные меры проверки личности клиентов, после чего так называемые обязанные лица (например, банки, менеджеры активов и криптоактивов или агенты по недвижимости) должны сообщать о подозрительной деятельности подразделениям финансовой разведки и другим компетентным органам.
Соглашение включает общеевропейский лимит на большие наличные платежи в размере 10 000 евро и меры по обеспечению соблюдения целевых финансовых санкций и предотвращению обхода санкций.
Согласованные положения, являющиеся частью пакета мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПИК/ФТ), должны применяться банками и другими обязанными лицами для защиты внутреннего рынка ЕС от отмывания денег и финансирования терроризма.
Новые правила будут контролироваться национальными органами власти и координироваться новым Европейским агентством по борьбе с отмыванием денег – Anti Money Laundering Authority (AMLA).
Чтобы решение стало законом, его еще должен утвердить Совет ЕС.
Какие ограничения действуют в Украине
Согласно украинскому законодательству, украинцы могут рассчитываться наличными в размере до 50 000 гривень включительно.
Физические лица имеют право осуществлять наличные расчеты:
1) с субъектами хозяйствования в течение одного дня по одному или нескольким платежным документам – в размере до 50 000 гривень включительно.
Платежи на сумму, превышающую 50000 гривень, производятся через поставщиков платежных услуг путем перевода средств со счета на счет или внесения средств в кассы поставщиков платежных услуг для последующего их перевода на счета;
2) между собой по договорам купли-продажи, подлежащим нотариальному удостоверению, в размере до 50 000 гривень включительно.
- 19 января представители Европарламента и стран ЕС согласовали правила противодействия отмыванию денег.