Что НБУ сделает с операторами Forex

После обыска и изъятия компьютеров в киевском офисе компании WebMoney знакомый с ситуацией источник ЛІГАБізнесІнформ сообщил, что следующей мишенью для атаки проверяющих могут стать Forex-компании. Более конкретные претензии Нацбанка к участникам рынка Forex 14 июня озвучил первый замглавы НБУ Борис Приходько: "Там десятки миллионов долларов, которые выводятся не совсем официальными схемами при помощи брокеров и работают на экономику других государств. Мы очень активно над этим работаем, и где-то до конца года вы увидите активные действия Нацбанка в этом направлении".

Правовой пробел

По оценке экспертов, законодательные акты, регулирующие деятельность Forex-компаний, в Украине на сегодняшний день отсутствуют. "В мировой практике Forex рассматривается с разных точек зрения. С одной стороны, на этом рынке юрлица и физлица проводят валютообменные операции коммерческого, хозяйственного и бытового назначения, регулируемые валютным законодательством. С другой – Forex является инструментом страховых (хеджевых), спекулятивных и арбитражных операций, которые в мировой практике регулируются нормативами профессиональных участников рынка", – объясняют в юридическом департаменте группы компаний Teletrade. По мнению компании в Украине такие операции должны регулироваться Нацкомиссией по ценным бумагам и фондовому рынку через уполномоченную структуру в виде саморегулируемой организации.

Среди работающих в Украине Forex-компаний эксперты выделяют две группы участников – резидентов и нерезидентов. "На рынке Forex присутствуют как сугубо украинские предприятия в форме ООО, так и международные компании, действующие через агентов, - уточняет советник ЮБ ЕПАП Роман Степаненко. – Так как специальное регулирование рынка Forex в Украине отсутствует, эти компании используют разные подходы для приведения своей деятельности в соответствие с украинским законодательством. При этом наибольшие проблемы в деятельности рынка коренятся в неурегулированных отношениях между дилерами Forex и инвесторами. Между этими сторонами могут заключаться агентские соглашения, договоры о доверительном управлении и даже договоры без определения предмета, которые могут быть признаны недействительными". Собеседник ЛІГАБізнесІнформ объясняет подобные слабые места договорной базы тем, что дилеры Forex вынуждены справляться с рядом ограничений, таких как невозможность самостоятельного открытия счетов, проведения операций по купле-продаже валюты и т.д. Поэтому и заключаются договора с широкими и расплывчатыми формулировками.

Чем операторы Forex не угодили чиновникам НБУ

По мнению юридического департамента Teletrade, главная претензия НБУ к рынку Forex заключается в том, что большинство его операторов не являются резидентами Украины и поэтому все налоговые отчисления оставляют в других странах. Также действия Нацбанка могут быть направлены на борьбу с отмыванием доходов. При этом крупные Forex-компании сами выражают готовность сотрудничать с регулятором, не желая становиться инструментом незаконных действий. По мнению собеседников ЛІГАБізнесІнформ, для осуществления мероприятий по детенизации рынка Forex регулятору нужно получить поддержку в Кабмине и совместно выйти с законодательной инициативой в парламенте. Подобный законопроект может повлечь за собой изменения в цепочке законодательных актов. "Но, к сожалению, сегодня просматривается единственная стратегия НБУ – подчинить всю финансовую сферу банковским структурам. А такая монополия может лишь отбросить Украину назад в развитии", – сетуют в Teletrade.

Инициативы НБУ в отношении Forex эксперты склонны рассматривать в контексте общей политики регулятора по усилению контроля за валютными сделками. "Комплекс мер может включать установление жестких барьеров, препятствующих выведению денег за рубеж через неофициальные схемы, иногда применяемые на рынке Forex, в частности, с использованием специализированных брокеров, - предполагает юрист ЮФ Ильяшев и Партнеры Александр Выговский. - НБУ может ввести ограничения на объем операций и на характер предоставляемых услуг на рынке Forex, а также внедрить специальную разрешительную систему - процедуру лицензирования - для лиц, предоставляющих посреднические услуги на этом рынке". По оценке юриста, регулятор также может ограничить круг посредников, имеющих право предоставлять услуги по проведению таких операций, установив специальные требования к ним, предусмотрев четкий перечень услуг и регистрацию правил их предоставления. Вполне вероятным будет также усиление финансового мониторинга за такими операциями.

В рамках кампании по детенизации рынка юристы не исключают прецедентов уголовного преследования отдельных участников. "С точки зрения уголовного права претензии к операторам рынка Forex могут быть похожими на те, которые в настоящее время предъявляются к WebMoney, - отмечает адвокат, советник ЮБ ЕПАП Сергей Гребенюк. – Отсутствие правового регулирования рынка позволяет правоохранительным органам ставить под сомнение законность такой деятельности". По мнению собеседника, правоохранительные органы могут инициировать производство и вести проверку по статье 200 Уголовного кодекса (незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления), статье 209 УК (легализация доходов, полученных преступным путем). Также может отрабатываться статья 212 УК (умышленное уклонение от уплаты налогов). "Стоит отметить, что в случае применения указанных статей уголовного кодекса необходимо доказать умышленный характер правонарушений. Это будет непросто по отношению к компаниям, чья многолетняя деятельность на рынке ранее не вызывала вопросов", - отмечает Сергей Гребенюк.

Ваш бизнес не отрегулирован – мы идем к вам

Участники рынка Forex пока следят за развитием событий и собирают информацию, касающуюся регулирования их деятельности. "Сегодня больше всего беспокоятся Forex-дилеры, являющиеся украинскими резидентами, - рассказывают в Teletrade. - Нерезиденты пока занимают выжидательную позицию, стараясь понять конечную цель и стратегическую линию грядущих изменений. Но каких-либо совместных усилий участники рынка пока не предпринимают".

Как и в случае с WebMoney оптимальным выходом из сложившейся ситуации мог бы стать диалог между властью и бизнесом о прозрачном регулировании рынка. По мнению Сергея Гребенюка, для того, чтобы в один момент участники рынка не оказались вне закона, операторам Forex нужно дать переходный период, в течении которого они смогут привести свою деятельность в соответствие с требованиями регулятора.

Операторы рынка Forex к такому диалогу готовы и надеются на компромиссное решение. Опыт других стран подтверждает, что в создании действенной нормативно-правовой базы для регулирования рынка Forex заинтересованы все крупные Forex-дилеры, а боятся таких мер только нечистоплотные компании. "Если НБУ будет учитывать интересы крупных, годами проверенных Forex-участников, эффектом от регулирования станут поступления в бюджет в виде налоговых отчислений и контроль над легализацией преступных доходов. Но если регулятор попытается монополизировать рынок и отдать его под банковские структуры, результаты могут быть противоположными. Ведь для банков подобная деятельность чужда по своей природе, кроме прямых валютно-обменных операций", - комментируют в юридическом департаменте Teletrade.

Не только электронные деньги или Forex, но и другие бизнесы в Украине могут стать заложниками несовершенства правовой базы. В связи с этим Сергей Гребенюк советует всем компаниям, чья деятельность четко не регулируется украинским законодательством, заранее подготовиться к возможным контактам с правоохранителями.

Мария Бабенко