Доллары в песок. Почему валюта не доходит до касс

Несмотря на проводимые НБУ аукционы по продаже банкам валюты для подкрепления касс, купить наличные доллары все так же практически невозможно. И дело не в малых объемах продаж (около $100 млн. на каждом аукционе), а в том, что на рынке, похоже, налажены четкие механизмы использования этой валюты не по назначению. Участники рынка на правах анонимности рассказывают о некоторых из них. Все они относительно законны, то есть являются таковыми в определенной системе координат. В результате, утверждают банкиры, больше половины получаемых от регулятора средств может попадать на черный рынок. Остальная валюта идет на удовлетворение потребностей клиентов, как то выплату депозитов или продажу валюты особо ценным из них, или самого банка.

Ключевое условие таких схем – "отмывание" полученных от НБУ средств. Для этого необходимо документально "убедить" Нацбанк в том, что валюта была продана через кассы. Как это сделать? – Продать валюту "доверенным" лицам, воспользовавшись, к примеру, базой паспортных данных клиентов, имеющейся у каждого банка. Таким образом, по документам "продать" валюту можно сотням ничего не подозревающих клиентов банка, не нарушив при этом лимит на продажу наличной валюты в одни руки (в эквиваленте до 3 тыс. грн.). Алиби для регулятора обеспечено. А с деньгами теперь можно делать все, что угодно. К примеру, лицо, купившее валюту, решит разместить ее на счет до востребования или срочный депозит. В результате, банк получает обратно свои доллары и может распоряжаться ими на свое усмотрение.

А валюта нужна банку на разные цели. Проблема номер один для банков – возврат валютных депозитов. Поэтому отмытые доллары могут пойти на эти благородные цели. Абсолютно законно. И Нацбанк никогда не сможет доказать, что вклады погашаются за счет средств, полученных на аукционе НБУ.