Банковский союз ЕС должен спасти 6000 банков

17.10.2012, 18:43
Банковский союз ЕС должен спасти 6000 банков - Фото
Источник: Fotobank / Getty Images

Еврокомиссар Мишель Барнье в своей статье объясняет, что лишь единый контролирующий орган способен спасти банковскую систему Европы

Через пять лет после начала финансового кризиса экономическая и политическая ситуация в Европе остается нестабильной. Умеренная рецессия ожидается в Европе и в этом году, уровень безработицы растет. Помимо сокращения бюджетного дефицита мы должны выполнить Европейский план инвестиций на сумму 120 млрд. евро (155 млрд. долларов) и расширить единый европейский рынок, чтобы раскрыть свой потенциал роста.

Но нам также требуются некоторые структурные изменения. Европейский союз должен навести порядок в национальных банковских системах. С 2008 по 2011 год налогоплательщики ЕС взяли в кредит и 4,5 тлн. евро. При этом ситуация в банковском секторе крайне тревожна. В некоторых странах угроза рекапитализации банков за счет государственных средств привела к снижению доверия к рынку и значительному росту процентных ставок. Проблемы нарастают, необходимо срочно отвечать на вызовы времени.

Банкротство таких банков, как Northern Rock, Dexia и Bankia, напоминает нам о том, что малые и средние банки могут поставить под угрозу всю финансовую систему Европы

Европейский центральный банк (ЕЦБ) принял решительные меры, чтобы разорвать порочный круг, в котором оказался банковский сектор. Кроме того, в настоящий момент очевидно, что 17 странам еврозоны нужен банковский союз, чтобы поддерживать единую валюту. Европейская комиссия предложила единый свод требований к банковскому капиталу и взаимную поддержку национальных схем гарантирования вкладов. А также общеевропейские меры по отношению к тем обанкротившимся банкам, которые перекладывают основное бремя на банковских акционеров и кредиторов, а не на налогоплательщиков.

Еще 29 июня главы европейских государств и правительств приняли решение создать единый европейский контролирующий орган для банков в еврозоне. Это хорошая новость, как для финансовых рынков, так и для государственных финансов: как только такой орган будет создан, контроль будет более надежным и беспристрастным. Это очень важно для принятия решений по поводу обанкротившихся банков.

Европейская комиссия также выдвинула несколько законодательных предложений по созданию единого механизма контроля и наделению ЕЦБ основными полномочиями. Теперь Европейский парламент и Совет министров должны как можно быстрее внести поправки и принять этот проект, если мы хотим иметь возможность активизировать Европейский стабилизационный механизм (ЕСМ) и приступить к созданию остальных столпов банковского союза.

Дальнейшая работа, тем не менее, все еще требуется во многих сферах:


  • Сфера применения нового механизма контроля. Некоторые государства-члены выступают за ограничение европейского надзора над системно важными банками. Но Комиссия считает, что им следует охватить все 6 000 банков еврозоны. В конце концов, невозможно определить, какие банки являются "системно значимыми". Банкротство таких банков, как Northern Rock, Dexia и Bankia, напоминает нам о том, что малые и средние банки могут поставить под угрозу всю финансовую систему. И создание двух регулирующих механизмов для банков, действующих на одном рынке, не обеспечит стабильности.

  • Участие стран, не входящих в еврозону, в новой контролирующей схеме. Предложение Комиссии наделяет ЕЦБ полномочиями контролировать все банки в еврозоне. Для стран, не входящих в еврозону, предусмотрено присоединение к проекту на добровольной основе, если они признают власть ЕЦБ. Но из-за нормативов ЕС сложно предоставить странам, не входящим в еврозону, полное право голоса. Я не вижу никакой политической проблемы в предоставлении этим странам права голоса в формировании решений европейского органа контроля, но необходимо будет потрудиться, чтобы найти юридически обоснованное и справедливое решение этого вопроса.

  • Роль национальных контролирующих органов в новой системе. Очевидно, что Европейский Совет принял решение о смене парадигмы: власть переходит к ЕЦБ. Но национальные контролирующие органы войдут в состав совета, который будет принимать ключевые решения. Однако основная власть должна остаться за ЕЦБ.

  • Страны, не входящие в еврозону, которые не хотят присоединяться к единому механизму контроля. Эти страны выразили обеспокоенность по поводу новых функций, возложенных на ЕЦБ. В частности, они ставят под сомнение право голоса ЕЦБ в Европейской банковской организации, которая будет руководить разработкой единого свода правил для всех 27 стран, входящих в единый рынок ЕС, и унификацией контролирующих органов. Мы должны найти способы сохранить влияние стран, не входящих в еврозону, в Европейской банковской организации.

  • Демократическая подотчетность новым требованиям ЕЦБ. ЕЦБ должен, конечно, сохранить полную независимость своей кредитно-денежной политики, несмотря на свои новые полномочия. Таким образом, сейчас стоит вопрос о роли национальных парламентов с учетом того, что основные полномочия будут предоставлены Европейскому парламенту.

  • Сроки. По мнению некоторых стран ЕС, предложение Комиссии слишком амбициозно, чтобы его можно было воплотить в начале 2013 года. Но эффективный единый банковский контролирующий орган является необходимым условием для того, чтобы Европейский стабилизационный механизм провел прямую рекапитализацию банков. Только так при Европа будет в состоянии разорвать порочный круг низких балансовых показателей банков и суверенных долгов. Только так удастся преодолеть кризис еврозоны.

В результате вступления проекта в силу в январе 2013 г. ЕЦБ начнет контролировать банки, которые получили или запросили государственное финансирование. Уже в июле 2013 года все крупные системно значимые банки будут подчиняться ЕЦБ. Остальные банки попадут под новый контролирующий механизм только в начале 2014 года.

Активные дискуссии являются нормальным явлением в таких многоуровневых проектах. Такие страны, как Германия, Финляндия и Нидерланды, имеют право утверждать, что быстрый прогресс не может быть достигнут за счет качества новой контролирующей структуры. Но страны ЕС должны придерживаться решения, которое они приняли в июне, и осуществить проект вовремя, чтобы он постепенно вступил в силу к январю 2013 года.

Мишель Барнье, европейский комиссар по вопросам внутреннего рынка и сферы услуг, бывший французский министр иностранных дел и министр по связям с Европой, Брюссель

©Project Syndicate, 2012

Источник

Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.
Вакансии
Больше вакансий
New business manager / New business director
Киев Ketchup Loyalty Eastern Europe
Керівник складу IT
Киев ЛІГА, Група компаній
Системний адміністратор (DevOps)
Киев ЛІГА, Група компаній
Разместить вакансию

Комментарии

Последние новости

Партнерский проект"Большой взрыв" ПриватБанка. Полный гайд по вселенной судов вокруг национализации