Коротко от LIGA.net AI

Спрятать
  • С 1 октября НБУ обновил технологию Open Banking, усилив инструменты контроля прозрачности операций; на этом фоне участились жалобы украинцев на блокировки платежей из‑за “триггерных” слов в назначении и дополнительных запросов от банков.
  • Банки используют систему из 70 индикаторов НБУ и собственные фильтры: внимание привлекают формулировки вроде “облигации”, “страховка”, “за криптовалюту”, “помощь”, “частный платеж”, а также бытовые переводы; чаще всего более жестко проверяются операции юрлиц.
  • Закон об AML почти не содержит четких критериев блокировки, фактически делегируя их определение банкам, что ведет к росту спорных кейсов; решения о блокировке можно оспорить в суде, который обычно разблокирует средства, однако практика взыскания упущенной выгоды в Украине минимальна.

С 1 октября Национальный банк Украины внес ряд изменений в технологию Open Banking – систему, которая позволяет банкам безопасно обмениваться данными о клиентах с их согласия. Финансовые учреждения получили больше инструментов для контроля прозрачности каждой операции.

Однако украинцы начали массово сообщать о новой волне блокировки платежей. В банках это объясняют повышенным вниманием к переводам и использованием так называемых "триггерных" слов в назначении платежа.

Финансовые учреждения все чаще проверяют не только сами транзакции, но и текст, который сопровождает платеж. Именно это, по словам пользователей, приводит к блокировке счетов и запросам о предоставлении дополнительных объяснений.

LIGA.net разбиралась, как именно банки определяют рискованные операции, какие формулировки в платежах могут заблокировать перевод и можно ли оспорить такие действия.

Читай полный материал по подписке LIGA PRO
Уже есть LIGA PRO?
банкиденежные переводыP2P