Нацбанк изменил требования к раскрытию банковской тайны
Национальный банк Украины внес изменения в Положение о порядке наложения административных штрафов и Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Соответствующе постановление "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины" N491 от 12.11.2010 вступило в силу сегодня, 14 декабря.
Как сообщают аналитики ЛІГА:ЗАКОН, указанные изменения коснулись осуществления банками финансового мониторинга.
В частности, постановление N491 содержит новую редакцию пунктов 6.1 и 6.2 главы 6 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, согласной которой банки обязаны обязаны информировать уполномоченный орган о:
- финансовых операциях, которые подлежат обязательному финансовому мониторингу;
- финансовых операциях, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, если есть достаточные основания подозревать, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем;
- выявленных финансовых операциях, относительно которых есть достаточные основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма;
- финансовых операциях клиента, относительно которого в банке есть мотивированные подозрения о предоставлении им недостоверной информации, которая касается его идентификации;
- операции, которая содержит признаки операций, подлежащих финансовому мониторингу, в случае принятия банком решения об остановке таких операций;
- остановке финансовой операции, если ее участником или выгодополучателем по ней есть лицо, которое включено в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции;
- лицах, осуществление идентификации которых в соответствии с законодательством является невозможным, и об операциях, которые такие лица осуществляют или намеревались провести;
- операции, которая подлежит финансовому мониторингу, в случае принятия решения об отказе от проведения этой операции;
- прибыльных финансовых операциях клиента, относительно которого уполномоченным органом принято решение об остановке его расходных операций.
Кроме того, банки обязаны предоставлять по запросу уполномоченного органа следующую информацию, которая содержит банковскую тайну:
- дополнительную информацию по поводу финансовых операций, которые стали объектом финансового мониторинга, копии первичных документов, на основании которых были проведены такие операции и связанные с ними финансовые операции, сведения об их участниках, а также другую информацию, копии документов, необходимые для выполнения возложенных на уполномоченный орган задач;
- информацию, копии документов, необходимые для выполнения уполномоченным органом запроса, который поступил от уполномоченного органа иностранного государства;
- информацию об отслеживании (мониторинге) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга;
- информацию, необходимую для проверки фактов нарушения требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Постановление зарегистрировано в Министерстве юстиции 3 декабря 2010 года и вступает в силу 14 декабря 2010 года.
