Бухгалтеров обязали сообщать о подозрительных операциях клиентов

24.01.2020, 11:32
Бухгалтеров обязали сообщать о подозрительных операциях клиентов - Фото
Фото: depositphotos.com

Бухгалтеры, оказывающие частные услуги, должны будут проверять финансовые операции своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Государственную службу финансового мониторинга. Такую норму содержит закон о противодействии легализации доходов, который вступит в силу в апреле, рассказала изданию MC Today министр финансов Оксана Маркарова.

Ранее финансовые компании в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг об операциях от 150 000 грн в эквиваленте, а среди оснований для этого было аж 17 признаков. Теперь порог суммы поднят до 400 000 грн, а список признаков сокращен к четырем, говорит Маркарова.

Согласно закону, транзакции могут считаться подозрительными, если: это сложные финансовые операции; необычно большие; проведены необычным способом; операции, которые не имеют очевидной экономической или законной цели.

"Если обычный человек или предприятие из года в год ведут одну и ту же деятельность, осуществляют понятные и предсказуемые транзакции, а банк или бухгалтер понимают эту деятельность, то не надо каждый раз доказывать целесообразность транзакции, даже если она превышает 400 000 грн. Но когда в банк приходит один ФОП с ведомостью и паспортами многих других ФОП и пытается снять наличные, то это подозрительная операция и, вероятно, по ней есть нарушение закона", - пояснила министр.

Теперь бухгалтер, банк или другой субъект финансового мониторинга, который сопровождал такую операцию и не остановил ее, получит высокие штрафы.

Субъект финмониторинга может отказать в проведении операции, если он видит, что по ней есть риски, отметила Маркарова.

Марина Кучук
Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.

Комментарии

Последние новости

Партнерський проєкт"Новий старт" після ковіду: Шлях Максима Гладченка, який мріє одягати національні збірні