Банки вимагають від переселенців оновити дані про місце проживання: уряд проти
доповнено оновлено
ПриватБанк почав вимагати від переселенців з Донецької та Луганської областей актуалізувати дані про місце проживання (про схожі вимоги від Альфа-банку та Правекс-банку LIGA.net повідомили читачі).
Такі дії фінустанови в уряді назвали незаконними, заявила віцепрем'єрка Ірина Верещук.
"За допомогою мобільного додатку Приват24 або на сайті фінустанови клієнтам треба оновити інформацію стосовно адреси проживання і додати документ, що підтверджує місце проживання", – розповіла вона.
За словами Верещук, додатково можуть вимагати копії документів, зокрема, довідки про взяття на облік ВПО (навіть якщо такі дані вже надавалися банку або клієнт не має статусу ВПО).
"В окремих випадках вимагають прибути до відділення. Інакше попереджають, що протягом серпня заблокують рахунок. Подібні вимоги банку та блокування рахунків є неприпустимими", – додала представниця уряду
Наразі, за її словами, Мінреінтеграції вже звернулося до НБУ з проханням розібратися в ситуації.
Позиція ПриватБанку
Оновлено о 16:00. У ПриватБанку повідомили LIGA.net, що банк не блокував рахунки клієнтів з ТОТ та не має таких намірів до закінчення воєнного стану навіть у разі порушення клієнтом законних вимог до банків щодо верифікації клієнтів.
Банк повідомив, що співпрацює з Міністерством з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України та Донбас SOS задля того, щоб зробити процедуру актуалізації даних клієнтів з ТОТ максимально зручною та доступною.
"Ми розуміємо, наскільки чутливою є тема тимчасово окупованих територій та вимушених переселенців для українського суспільства, але просили клієнтів оновити інформацію з міркувань безпеки, а не для блокування рахунків", – повідомили у ПриватБанку.
Банк й надалі обіцяє працювати з урядом, НБУ та неурядовими організаціями для вдосконалення обовʼязкових для банків процедур верифікації клієнтів, які через війну опинилися на тимчасово окупованих ворогом територіях чи змушені евакуюватися у безпечні регіони країни.
Доповнено о 20:00. В Ощадбанку повідомили, що "банк не запроваджував жодних змін в обслуговуванні переселенців".
У ПравексБанку заявили, що фінустанова використовує однаковий ризик орієнтований підхід для всіх клієнтів банку.
"Змін до політик банку щодо оцінки клієнтів не було, так само як і не вводились нові вимоги щодо рахунків переселенців", – йдеться в повідомленні.
Пресслужба Укргазбанку також у коментарі LIGA.net підтвердила, що банк не змінював правила обслуговування вимушено переміщених осіб і не блокує їхні рахунки.
"Клієнти зобов'язані сповіщати банки про зміну місця проживання, але ця вимога була і раніше і стосується всіх клієнтів без винятку", – розповіли у банку.
Альфа-Банк Україна (невдовзі Sense Bank) також заявив, що працює виключно в межах законодавства України.
"Ми використовуємо загальні критерії до клієнтів та не виділяємо "переселенців" окремою групою. Рахунки будь-якого клієнта можуть бути заблоковані службою фінмоніторингу в межах чинного законодавства", – повідомили у банку.
В Укрексімбанку наголосили, що вимоги законодавства у сфері фінансового моніторингу не передбачають обов’язкового отримання довідки внутрішньо переміщеної особи для цілей встановлення відомостей про місце проживання
або місце перебування фізичної особи.
"Відсутність довідки внутрішньо переміщеної особи не є підставою для відмови в банківському обслуговуванні", – йдеться в повідомленні банку.
Також, окремо в банку зазначили, що НБУ ввів заборону на здійснення господарської діяльності для суб’єктів, місцезнаходженням яких є тимчасово окупована територія України.
"Банк не має права проводити операції за рахунком такого клієнта, пов’язані зі здійсненням ним господарської діяльності, до зміни його податкової адреси на іншу територію України", – розповіли в Укрексімбанку.
У Нацбанку повідомили, що нормативно-правовими актами Національного банку не передбачено витребування банками у клієнтів, уключаючи тих, які мешкають на тимчасово окупованих територіях, довідок про реєстрацію місця проживання, а також довідок про взяття на облік як внутрішньо переміщених осіб.
Куди звертатися у разі блокування рахунку
Якщо ви зареєстровані на тимчасово окупованих територіях (ТОТ) Донбасу та отримуєте повідомлення від банку з вимогою актуалізувати дані, вам необхідно звернутися: на цілодобову гарячу лінію Мінреінтеграції з кризових питань за номером 1548, а також +38 (096) 078 84 33 – для осіб, які знаходяться на ТОТ (через WhatsApp, Telegram, Viber); до громадської організації "Донбас СОС".
Консультації надаються через:
- телефонну гарячу лінію 0800 309 110;
- додаток Viber +38 (093) 500 69 18;
- електронну пошту: [email protected];
- сторінку у Facebook;
Консультації надаються щобудня з 09:00 до 21:00, в суботу з 09:00 до 18:00.
